开户送酒？券商也是醉了？
来源：券业行家
正当行家为某位乱入的读者留言“华西证券”纳闷之际，意外发现，这家川籍券商卷入了多起投诉事件。
客户投诉华西证券拉新活动
就在刚才（8月6日），新浪财经黑猫投诉栏目新增一则用户投诉。
“用户7533594375”称，“华西证券虚假宣传骗人开户奖励，结果领奖页面永远打不开”。该用户表示，“确定不是自己网络问题，因为我换了8个网络”，并要求赔偿损失。并提供了截图显示。
从投诉截图来看，华西证券的“白金大礼包”颇为丰富，包括“万1.5佣金”、50元京东卡，50元账户抵用券，新客理财券，以及价值398的VIP礼包。
虽然行家不确定开户奖励标称的价值是否属实。然而，近期还有一位投诉者可能心态更不平衡——因为吸引其开户的，居然是“国窖1573”。
据这位“用户7281685109”称，其在今年6月28日通过华西活动页面注册新开证券账户参与“国窖1573开户品鉴活动”，按活动进入并完成注册开户后迟迟无法领取开户品鉴。向客服反应后告知需等30分钟再领取，但开户已超30分钟后亦无法领取。
投诉者表示，“华西证券以活动名义诱导新人开户，虚假宣传，违规操作”。要求华西证券就此事做出说明道歉，并补偿其新人开户活动礼品。
从2020年5月至今，黑猫平台针对华西证券开户活动的投诉共有六起，且均显示为“处理中”，没有后续处理的下文。
曾有同行因开户送礼被罚
虽说泸州老窖就是华西证券的大股东，并且行家此前曾侧面了解到，“国窖1537系列”是华西证券的“指定用酒”——不知道是否能有优惠。
然而，在行家的印象中，开户送礼这种事，总觉得有不合规的嫌疑。
翻了翻此前的监管函，果然发现一则。
2017年2月，湖南证监局对财信证券（原名：财富证券）邵阳城北路亿营业部予以采取责令增加内部合规检查次数的监管措施。原因是该营业部在2016年期间采取赠送实物的形式吸引客户开户、营业部员工委托其他个人进行客户招揽活动的违规行为。
湖南证监局指出，“开户赠送实物”，违反了《关于进一步规范证券经纪业务活动有关事项的通知》（证监发〔2014〕30号文件）第一条的规定。
在证券业协会，行家查到了发布于2014年的这份文件内容，其第一条要求各证监局督促辖区证券经营机构、地方证券业协会严格依照《反垄断法》《反不正当竞争法》及《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》(证监发〔2002〕21号)的规定，确定佣金收费标准、实施佣金自律管理；强调不得以任何形式实施垄断，不得以任何形式开展不正当竞争，不得过度宣传、虚假宣传误导投资者。
行家进一步追查到《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》(证监发〔2002〕21号)文件。其第五条显示：证券公司必须严格遵守国家财经纪律，不得采用现金返佣、赠送实物或礼券、提供非证券业务性质的服务等不正当竞争方式吸引投资者进行证券交易，禁止证券公司将机构投资者缴纳的证券交易佣金直接或间接返还给个人。
然而，这则文件下发于2002年4月，至今已过去近二十年。行家现在不确定，是否已经废止或是失效。
更何况“818理财节”在即，此前行家也曾报道过券商的拉新活动，是否也存在合规的问题呢？
年报披露新增百万零售客户
关于华西证券，行家此前曾有报道。2020年度财富管理业务增势强劲，推动业绩大幅上扬。
年报显示，华西证券2020年度营收为46.83亿元，同比增长18.93%；归属于上市公司股东的净利润为19.00亿元，同比增长32.75%。
分部业绩显示，华西证券经纪及财富管理业务揽收20.62亿元，同比增长58.25%；占当期营收的比重达到44.04%，为第一大收入来源。毛利率为46.61%，同比增加14.64个百分点。
据协会2020年度券商排名数据，华西证券营业收入和净利润分列第22、23位，而其经纪业务收入位列第21位。
华西证券在年报中称，通过聚焦增量入口，构建多元均衡渠道，获客实现提质增效，当期新增零售客户数量近100万户。
然而，如果前述客户投诉属实的话，行家不禁想问，这新增的百万客户，有多少是因为“开户送礼”的宣传而来？
如果华西证券依照承诺兑现奖励，合规与否暂且不论，这是否意味着其新开户的成本大幅提升，从而影响其创利能力？
如果华西证券未兑现承诺，而是进行虚假的活动宣传，这又是否符合监管近期推出的《券商声誉风险管理指引》的精神？
合规前提下如何拓展客源
话又说回来，券商争夺新增客户的竞争愈演愈烈。对券业同行尤其是财富管理人员而言，如何新增客户，尤其是有效户，也是迫切的问题。
就连行家所在的群内，也不是出现一些自称“批量开户”的小广告，让行家颇为烦恼。
其实，就行家了解，通过赠送礼物等方式拉新，是早年常用的做法。如今看来，似乎已经“过时”。
此前一段时间，券商曾经与大V合作，利用其影响力实现导流。但后续因为合规问题，又纷纷“叫停”。
据财联社此前报道，2020年开户业绩突出的券商，其“打法”不尽相同：华泰证券的新增客户得益于与私域流量；平安集团的业务联动则给平安证券带来推动作用；东方财富证券除了自身平台所带来的流量外，也依托了其他平台的导流。
你所在的券商有哪些独特的开户导流心得，又是如何开展合规风控的呢？欢迎留言讨论。
